2024年も無事に過ごすことができました。大きな事故や病気もなく、健康面では初めて人間ドックを受け、後厄も無事に終わりそうです。旅行には何度か出かけ、週末もできる限り家族で遊びに行くように心がけました。子どもも赤ちゃん期を卒業しつつあり、習い事に通い始めたものの、思った以上に取り組みが難しいことも。長い目で見守ろうと思っています。
生活環境には特に大きな変化はなく、仕事も住居も昨年と同じ。収入は微増しましたが、旅行の影響で支出はやや増加しました。
一方で、不要なものを整理しながら資金を捻出し、新しい自転車を組み立てたのが今年の大きな個人的な成果です。
自転車はちょっとだけ予算オーバーしました。。
2024年の投資実績
今年の投資額は、以下のように計画通り進めることができました
• つみたてNISA：夫婦で合計185万円
• NISA（成長投資枠）：夫婦で合計250万円
• iDeCo：6万円
• 企業型DC：33万円
基本的には全世界株式を定期購入しつつ、日本の個別株も配当金を増やすために少し買い増ししました。税引後の配当金20万円/年を目標にしていましたが、今年は少し届かず。ただ、大きな株価変動に慎重に対応した結果なので、無理せず続けることを優先しています。
その結果、2024年の年間資産増加額は約900万円となり、順調な一年だったと感じています。
現金額をキープしつつ、現金比率を10%減らせました。
2025年の資産運用計画
2025年も「全世界株式の積立」を軸に、以下のように進める予定です
• つみたてNISA枠：オールカントリー 240万円
• 成長投資枠：オールカントリー 120万円、日本個別株 100万円を目標
• iDeCo：6万円
• 企業型DC：33万円
また、特定口座で保有しているオールカントリーを少しずつNISA口座に移し替えていく予定です。気になっている高配当ETFや日本版SCHDについても、まずは勉強から始めたいと思います。
まとめ
2024年は、安定した環境の中で大きな不安なく資産を増やすことができました。特に投資の仕組み化が進んだことで、日常生活に集中しつつ運用を続けられたことが良かったです。引き続き、地道な積み上げを大切にしながら1億円の目標に向けて頑張っていきたいと思います。
今年も無事に資産形成を進められたことに感謝しつつ、2025年も引き続きコツコツ頑張ります！
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